La inclusión del bitcóin en el marco de la soberanía monetaria y la supervisión por riesgos en Colombia

Sumario

 

Introducción – I. ¿QUÉ SON LAS MONEDAS VIRTUALES O VIRTUAL CURRENCIES? – A. ¿Qué es y cómo funciona el bitcóin? – B. Similitud con otras figuras jurídicas en Colombia – 1. ¿Es un bien o una moneda? – 2. ¿Es un valor? – C. ¿Por qué resultan atractivas para el público las monedas virtuales? – II. SUPERVISIÓN POR RIESGOS Y SOBERANÍA MONETARIA: LAS BARRERAS DE ENTRADA – A. Riesgos de las monedas virtuales para el régimen colombiano – 1. Posición de la Superintendencia Financiera – 2. Riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo – 3. Riesgos operativos – 4. Riesgo de mercado – 5. Riesgo de intercambio – B. Conflicto con la soberanía monetaria del Estado – 1. Posición del Banco de la República – 2. ¿Qué se entiende por soberanía monetaria? – 3. Efectos del bitcóin en el sistema monetario – III. POSIBLES SISTEMAS DE ADOPCIÓN: RECOMENDACIONES DE POLÍTICA PÚBLICA – A. Posiciones prohibitivas – B. Posiciones regulatorias – C. Posiciones neutras – D. Posiciones de autorregulación – E. Primeras acciones regulatorias – F. Propuesta regulatoria – IV. CONCLUSIONES – Referencias.